Es gibt keine besonderen Anforderungen für den Kauf einer Immobilie in Deutschland für Ausländer. Der Immobilienmarkt wurde von der Finanzkrise im Jahr 2008 im Großen und Ganzen verschont. Daher bietet sich hier eine verlässliche und stabile Möglichkeit, in Immobilien in Deutschland zu investieren. Ganz egal, ob Sie ein Haus kaufen oder eine Kapitalanlage finden möchten, dieser Artikel führt Sie durch die wichtigsten Schritte beim Kauf einer Immobilie für Ausländer.

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Haftungsausschluss: ADEN IMMOBILIEN stellt diesen Inhalt nur zu Ihrer Information zur Verfügung. Wir haben alle zumutbaren Anstrengungen unternommen, um auf der Grundlage unserer Erfahrung als Immobilienmakler sachlich genau zu sein. ADEN IMMOBILIEN lehnt jegliche Haftung für Schäden ab, die direkt oder indirekt aufgrund von Fehlern, Auslassungen oder Abweichungen entstehen.

Definieren Sie Ihr Projekt

Die erste Frage vor dem Kauf einer Immobilie in Deutschland als Ausländer ist: Was ist Ihr Projekt? Wie hoch ist Ihr Budget? Und die wichtigste Frage: Wo wollen Sie investieren? Da der Immobilienmarkt in Deutschland stark wächst, ist es gut, mehrere Ideen für einen Standort zu haben. Wenn Sie sich für Immobilien in der deutschen Hauptstadt Berlin interessieren, dann lesen Sie unseren ausführlichen PDF Guide für den Kauf einer Immobilie in Deutschland als Ausländer!

Kaufen Sie für sich selbst? Gibt es bereits Mieter in der Immobilie? Mieter werden in Deutschland durch das Recht stark geschützt. Wenn Sie also nach einem neuen Zuhause für sich selbst suchen, ist es am besten, eine unbewohnte Immobilie zu finden. Alles in allem sind Investitionen in Immobilien grundsätzlich eine gute Option, denn die meisten Menschen in Deutschland wohnen zur Miete. (vor allem in Berlin, wo fast 85 Prozent der Bevölkerung Mieter und keine Eigentümer sind).

Denken Sie auch über Renovierungen nach! Manche Wohnungen sehen möglicherweise nicht so aus, als würden sie zu Ihrem Projekt passen. Vielleicht hat die Wohnung nicht genug Räume, oder das Badezimmer entspricht nicht Ihren Vorstellungen. Aber mit etwas Vorstellungskraft kann auch ein solches Objekt zu einem Traumhaus werden! Ein 90 m² großes 2-Zimmer-Apartment kann problemlos in drei Räume umgewandelt werden, wenn dies der Grundriss erlaubt. Nehmen Sie sich etwas Zeit und schauen Sie sich die Pläne an!

Immobilien in Deutschland finden

Geben Sie sich Zeit! Die meisten Deutschen, die sich eine Immobilie kaufen, bleiben normalerweise lange dort wohnen. In attraktiven Gegenden kann die Fluktuation sehr niedrig sein. Das bedeutet, dass Sie eventuell mehrere Monate benötigen werden, um eine passende Immobilie zu finden.

Wie also findet man eine Immobilie in Deutschland, die zum Verkauf steht? Immobilien werden in Deutschland entweder über eine Privatperson oder über einen Immobilienmakler (oder einfach Makler) verkauft. In der Regel sucht man als Käufer eine Immobilie, die einem gefällt und wendet sich dann direkt an den Eigentümer oder den Verkaufsagenten. Gibt es einen Sales Agent, in der Regel einen Immobilienmakler, ist es wichtig für Sie herauszifinden, wer die Kosten für diesen Makler übernimmt. Die Gebühren für die Vermittlung einer Immobilie betragen in der Regel 6 Prozent des Immobilienpreises zuzüglich Steuern (insgesamt 7,14 %). Sie können den Hintergrund und die Zuverlässigkeit des Immobilienmaklers auch überprüfen lassen. Dafür wenden Sie sich an den IVD, den Verband Deutscher Makler. (link: www.ivd.net)

In den Fenstern von Immobilien, die zum Verkauf stehen, finden sich manchmal Werbetafeln. Das ist aber nicht immer der Fall und meist auch schlecht zu erkennen. Die umfassendste Suchmethode für den Kauf einer Immobilie in Deutschland (auch für Expats) sind Agenturen oder Online-Portale. Wie in den meisten europäischen Ländern können Sie Anzeigen für Immobilien online finden. Die wichtigsten Portale, die Ihnen beim Kauf einer Immobilie in Deutschland als Ausländer helfen, sind:
Immobilienscout24
Immowelt
Immobilo
Immonet
Ebay Kleinanzeigen

Vergessen Sie bei Ihrer Suche nicht, die täglichen E-Mail-Benachrichtigungen einzustellen und regelmäßig die Plattform zu überprüfen! Sie haben dafür keine Zeit? Dann beauftragen Sie am besten einen Immobilienmakler. Er führt die Suche für Sie durch. Zusätzlich greift er noch auf exklusive Datenbanken zu, um noch mehr gute Angebote für Sie zu finden.

Ehe Sie nach einer Besichtigung fragen, sollten Sie die Pläne der Immobilien genau prüfen. Das kann Ihnen viel Zeit für eine Besichtigung der Wohnung oder des Hauses und so manche Enttäuschung ersparen. Wohnen und leben Sie nicht in Deutschland? Dann ist es womöglich eine gute Idee, schon vor dem Abschluss eines Kaufvertrages eine Reise zu Ihrer gewünschten Immobilie zu machen. Treffen Sie sich mit dem Immobilienmakler. Treffen Sie sich mit dem Eigentümer, suchen Sie sich einen Notar und bekommen Sie ein Gefühl für den Ort…

Sind Sie neugierig geworden, wie der Verkaufsprozess genau abläuft? Fragen Sie sich, welche Gebühren und Kosten beim Immobilienkauf in Deutschland auf Sie zukommen? Erfahren Sie mehr in unserem kompletten Leitfaden für den Kauf einer Immobilie in Deutschland als Ausländer!

Die Grunderwerbsteuer ist eine der wichtigsten Steuern in Deutschland. Sie wird für alle Immobilientransaktionen auferlegt. Das bedeutet, dass jede Wohnung oder jedes Haus, dass privat verkauft wird, davon betroffen ist. Sie ist unabhängig von anderen Immobiliensteuern wie der Grundsteuer, einer Kommunalsteuer, die jedes Jahr an die Gemeinde gezahlt wird. Die Grunderwerbsteuer wird von den Bundesländern erhoben und an den Staat weitergeleitet. Sie wird verwendet, um öffentliche Projekte wie die Infrastruktur zu finanzieren. Es werden aber auch Flüchtlinge und Vertriebene unterstützt.

Die Entwicklung der Grunderwerbsteuer

In den letzten Jahren ist die Grunderwerbsteuer deutlich gestiegen und ist heute eine der Haupteinnahmequellen der Bundesländer. In der Metropolregion Berlin beispielsweise stieg die Steuer zwischen 2007 und 2014 von 3,5% auf 6%. In ähnlicher Weise hat Nordrhein-Westfalen, das mit knapp 20 Millionen Einwohnern das bevölkerungsreichste Bundesland Deutschlands, die Steuer von 3,5% im Jahr 2003 auf 6,5% im Jahr 2015 erhöht. Nur in Bayern ist der Steuersatz bei 3,5% geblieben.

Graph showing the complete costs of a real estate transaction

Die Grunderwerbsteuer beträgt 6% auf den Immobilienpreis in Berlin-Brandeburg (Kredit Diane Barbé).

Die Rolle der Grunderwerbsteuer beim Immobilienverkauf

Es gab in den letzten Jahren Skandale wegen Steuerhinterziehung bei Immobilienübertragungen. So geschehen beispielsweise beim Verkauf des Sony Centers in Berlin. Aber für Privatpersonen ist die Zahlung der Steuer für den Abschluss eines Immobilienkaufs zwingend erforderlich. Nachfolgend haben wir die wichtigsten Schritte beim Verkauf einer Immobilie in Deutschland für Sie zusammengefasst

● Abgabe des Angebots an den aktuellen Eigentümer
● Annahme des Angebots
● Reservierung der Immobilie über einen Immobilienmakler
● Aufsetzung des Vertrages durch einen Notar
● Prüfung des Vertrages von beiden Parteien (zwei Wochen)
● Der Vertrag wird vom Notar gelesen und unterschrieben
● Zahlung der Grunderwerbsteuer vom Käufer an das Bundesland
● Notar erhält die Bestätigung und meldet den Verkauf im Katasteramt für die Eintragung ins Grundbuch an
● Überweisung des Gesamtbetrags durch den Käufer innerhalb von 4-6 Wochen an den Verkäufer

Es ist wichtig anzumerken, dass der Notar den Immobilienverkauf nicht abschließen wird, solange kein Nachweis über die Zahlung der Grunderwerbsteuer vorhanden ist. Es gibt wirklich nur sehr wenige Fälle, in denen die Steuer nicht erhoben wird. Unter bestimmten Umständen sind von der Grunderwerbsteuer befreit:
● Erbschaftsfälle, bei denen Immobilien nur an eine Person oder nur teilweise übertragen werden
● Scheidungsfälle, bei denen ein Ehepartner die Anteile des anderen Partners erwirbt
● Familienfälle, bei denen der Käufer direkt mit dem Verkäufer verbunden ist
● bei der Umwandlung von Miteigentum in Privatbesitz

Die Grunderwerbsteuer wird beim Erwerb von bebautem oder unbebautem Land fällig. Dazu gehören Häuser, Wohnungen, Hütten und andere Gebäude. Bei der Planung einer Immobilieninvestition in Deutschland ist es deshalb wichtig, diese Steuer zu beachten!

Quellen:

https://www.berlin.de/sen/finanzen/steuern/informationen-fuer-steuerzahler-/faq-steuern/artikel.9062.php
http://www.ilp-legal.de/aktuelles1/101-real-estate-transfer-tax-in-germany
https://www.pwc.de/en/steuerberatung/overview-of-the-german-real-estate-transfer-tax-rates.html

Für Ausländer und Nichtstaatsbürger gibt es keine Beschränkungen für den Kauf einer Immobilie in Deutschland. In den meisten Fällen müssen Ausländer eine Hypothek bei einer deutschen Bank aufnehmen. Eine Hypothek von einer europäischen Bank zu bekommen, ist zwar technisch möglich, aber sehr ungewöhnlich und schwierig. Es gibt jedoch viele Möglichkeiten, eine Hypothek bei einer deutschen Bank zu bekommen. Dieser Artikel führt Sie durch die wichtigsten Hypothekentypen für Ausländer in Deutschland.

Haftungsausschluss: ADEN IMMOBILIEN stellt diesen Inhalt nur zu Ihrer Information zur Verfügung. Wir haben alle zumutbaren Anstrengungen unternommen, um auf der Grundlage unserer Erfahrung als Immobilienmakler sachlich genau zu sein. ADEN IMMOBILIEN lehnt jegliche Haftung für Schäden ab, die direkt oder indirekt aufgrund von Fehlern, Auslassungen oder Abweichungen entstehen.

Wie bekomme ich ein Darlehen/ eine Hypothek bei einer deutschen Bank?

Sie müssen kein deutscher Staatsbürger sein, um ein Bankkonto in Deutschland zu eröffnen. Nichtansässige Personen erhalten jedoch normalerweise niedrigere Beträge bei einem Darlehen, etwa 50% des Immobilienpreises. Dies bedeutet, dass Sie im Voraus bis zu 50% des Grundstücks zahlen müssen. Das kann eine ziemlich große Summe sein! Bei in Deutschland ansässigen Personen unterscheiden sich die Darlehenshöhen je nach persönlicher Situation, und die Banken finanzieren bis zu 80% des Immobilienpreises.

Die vier größten Banken in Deutschland sind Deutsche Bank, die Commerzbank, die Postbank und die Hypovereinsbank. Alle bieten Hypotheken in Deutschland für Ausländer an. Es empfiehlt sich jedoch, das Kleingedruckte genau zu lesen, da sich die einzelnen Pakete durchaus voneinander unterscheiden. Die meisten Banken haben auch einen Online-Hypothekenrechner, der Ihnen einen besseren Überblick über die Zinssätze und Gebühren gibt. Fragen Sie nach, ob sie einen englischsprachigen Berater bekommen können, der Ihnen helfen kann!

Eine Anzahlung leisten

Beim Kauf einer Immobilie in Deutschland ist es gut, wenn Sie schon ein klares Projekt vor Augen haben, um einen konkreten Hypothekenvorschlag von verschiedenen Banken zu bekommen. Dies gibt Ihnen eine bessere Vorstellung davon, was Sie sich leisten können, und verbessert Ihr Profil in den Augen der Verkäufer.

Von Ausländern wird erwartet, dass sie einen relativ großen Teil des Immobilienpreises selbst zur Verfügung stellen. Die meisten Banken verlangen im Voraus bis zu 50% des Immobilienpreises! Vor allem in Großstädten wie Berlin will die Regierung die Immobilienspekulation reduzieren und Immobilienverkäufe für langfristig ansässige Personen fördern. Das macht die Finanzierung für Nichtstaatsbürger deutlich schwieriger. Wenn Sie Ihre Anzahlung aus einer Fremdwährung überweisen, prüfen Sie unbedingt Ihre Umtauschoptionen! Einige externe Institute (wie TransferWise) bieten interessante Optionen, um Geld von einer Währung in eine andere umzutauschen.

Steuern und Gebühren beim Immobilienkauf

Bitte beachten Sie, dass für den Käufer zusätzlich zum Preis der Immobilie noch einmal 15 Prozent Gebühren und Steuern anfallen. Die meisten dieser Nebenkosten sind von Ihrer Einkommensteuer abzugsfähig, wenn Sie Ihren steuerlichen Wohnsitz in Deutschland haben. Die Nebenkosten einer Immobilientransaktion in Deutschland umfassen:
● Grunderwerbssteuer: Diese variiert je nach Bundesland zwischen 3,5 und 6,5% (6% für Berlin-Brandenburg)
● Notargebühren: rund 0,5% des Immobilienpreises
● Anmeldegebühr (Grundbucheintrag): rund 1%
● Maklergebühren: normalerweise rund 6% + Steuer, insgesamt 7,14%

Graph showing the complete costs of a real estate transaction

Grafik, die die Gesamtkosten einer Immobilientransaktion zeigt (Kredit Diane Barbé)

Arten von Hypotheken in Deutschland für Ausländer

Denken Sie immer daran, dass eine Hypothek bei einer deutschen Bank rechtlich bindend ist. Wenn ein Darlehen nicht zurückgezahlt wird, kann dies erhebliche Konsequenzen haben, z. B. die Rücknahme des Vermögens durch die Bank. In Deutschland werden die Kreditpunkte der einzelnen Kreditinstitute genau überwacht (auch als Schufa bezeichnet).

Der deutsche Wohnungsmarkt hat unter der Finanzkrise des Jahres 2008 kaum gelitten. Wahrscheinlich liegt das daran, dass die deutschen Banken mit ihrer Kreditpolitik recht konservativ sind. Sowohl die Immobilie als auch Sie, der eine Hypothek bei einer deutschen Bank beantragt, werden vom Kreditgeber bewertet. Sie werden Ihr Einkommen, Ihre Ersparnisse und Ihre Beschäftigungsgeschichte offenlegen müssen Berufliche Selbständigkeit oder befristete Arbeitsverträge können Hindernisse sein. Auch das Alter spielt bei der Kreditvergabe eine Rolle. Ein hohes Risiko ist zum Beispiel das Erreichen des Rentenalters.

Gehen Sie auf Nummer sicher und holen Sie Angebote von mehreren Banken ein. Lesen Sie die Verträge gemeinsam mit einem Juristen, bevor Sie eine Hypothek aufnehmen. Ein kleiner Tipp zum Schluss. Wenn Sie in Deutschland leben und ein deutscher Steuerzahler sind, gibt es mehrere staatlich unterstützte Programme, die sich als nützlich erweisen können, wenn Sie eine Immobilie kaufen oder ein Haus bauen möchten. Weitere Informationen über Hypotheken finden Sie auf howtogermany.com.

Wollen Sie mehr über das Immobilien kaufen in Deutschland erfahren? Sehen Sie sich doch unseren kompletten Leitfaden zum Kauf einer Immobilie in Deutschland als Ausländer an!

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